ПЛАТІЖНА СИСТЕМА УКРАЇНИ: АНАЛІЗ ТА ДИНАМІКА ШАХРАЙСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ

Abstract

Стаття ґрунтується на проведенні дослідження сучасного стану та динаміки шахрайських операцій у вітчизняній платіжній системі та методів боротьби з такими операціями. Розглянуто сучасні тенденції розвитку кіберзлочинності у сфері платіжних систем. Висвітлено та комплексно проаналізовано проблему «грошових мулів» у банківській системі України, масштаби якої значно зросли протягом кількох останніх років. Охарактеризовано основні методи міжбанківської взаємодії з метою попередження та блокування шахрайських операцій на прикладі існуючих сервісів Української міжбанківської Асоціації членів платіжних систем. Проаналізовано структуру шахрайських операцій в розрізі їх типів. Надано рекомендації для боротьби з протиправним використанням платіжної інфраструктури з використанням математичних методів, зокрема машинного навчання та мережевого аналізу.

Keywords

• шахрайство
• платіжна система,
• грошові мули
• банк
• міжбанківська взаємодія
• кібершахрайство