КОМПЛАЄНС-ПОЛІТИКА БАНКІВ УКРАЇНИ НА СУЧАСНОМУ ЕТАПІ

Abstract

Стаття присвячена актуальним питанням розвитку комплаєнсу в банках України. Визначено підходи до законодавчо-нормативного регулювання «комплаєнсу» та його організації в банках. Проаналізовано та систематизовано політики комплаєнсу у відповідності з рекомендаціями Базельського комітету з банківського нагляду: «Комплаєнс і комплаєнс функція в банках». Досліджено практику вітчизняних банків щодо впровадження основних політик комплаєнсу, зокрема, політики Кодексу корпоративної етики, Політики Know Your Costomer, протидії легалізації доходів, одержаних незаконним шляхом і фінансуванню тероризму, Політики боротьби з шахрайством. Окреслено переваги впровадження комплаєнсу для банків, їх власників та клієнтів а також визначено загрози невідповідності політикам комплаєнсу для банківської установи.

Keywords

• комплаєнс у банку
• комплаєнс-політика
• політика Know Your Costomer
• кодекс корпоративної етики
• шахрайство