Визначення поняття шахрайства у сфері банківської діяльності

Abstract

У статті автором досліджуються діяння, що належать до шахрайських дій у сфері банківської діяльності. Мета дослідження полягає в тому, щоб на основі ґрунтовного аналізу норм чинного кримінально-правового законодавства та наукових джерел визначити поняття шахрайства у сфері банківської діяльності, діянь, які до нього належать та сформулювати пропозиції до КК України. Автором зазначено, що шахрайство у сфері банківської діяльності спричиняє загрозу для банківської діяльності зокрема та економіки загалом, адже їх вчинення спричиняють досить серйозні негативні наслідки і впливають на усю фінансову і економічну безпеки держави. Для забезпечення ефективної роботи банківських установ та їхньої фінансової безпеки необхідно розробити і впровадити дієву систему виявлення та запобігання шахрайству. Це включає в себе використання передових програмних рішень та дотримання стандартів безпеки при роботі з електронними платіжними системами, щодо виявлення потенційних загроз і використання відповідних заходів запобігання та попередження шахрайства у сфері банківської діяльності. У статті відмічено, що для того, щоб ефективно запобігати проявам шахрайства у сфері банківської діяльності, необхідно спочатку зрозуміти його сутність, визначити дефініцію цього поняття та загалом охарактеризувати дії, що належать до об’єктивної сторони кримінальних правопорушень, що пов’язані з вчиненням аналізованих видів шахрайств. На основі ґрунтовного законодавчого, нормативного та наукового вивчення та узгодження самого визначення поняття «шахрайства у сфері банківської діяльності», автором запропоновані зміни і пропозиції до Кримінального кодексу України. На основі проведеного наукового аналізу дефініції досліджуваного поняття, можна дійти висновку, що до шахрайств, які вчиняються у банківській сфері відносяться такі діяння: шахрайства з банківськими рахунками, шахрайства з кредитними картками, шахрайства, що пов’язані із підробкою документів для отримання кредитів, а також незаконні дії з боку працівників банків, що мають своїм наслідком шахрайські дії.

Keywords

• шахрайство
• кримінальна відповідальність
• шахрайські дії
• шахрайство у сфері банківської діяльності
• фінансове шахрайство
• банківське шахрайство