Los problemas de solvencia de las entidades bancarias continúan

Abstract

Para abordar los problemas de los modelos de gestión de los riesgos bancarios, la regulación implementada en Basilea III recogió un criterio más estricto en el cálculo del capital, pero el cálculo de las ponderaciones por riesgo de los activos sigue delegándose en los bancos. En el artículo abordamos cuál ha sido la evolución de los activos ponderados por riesgo de las entidades de depósito de España que muestra la estrategia seguida en el período 2008-2021 y el impacto que ha tenido su reducción en la mejora de la solvencia y su capacidad para hacer frente a crisis futuras.

Keywords

• Bancos
• Activos Ponderados por Riesgo
• solvencia
• crisis